ประสบความสำเร็จด้วย Mindset
ในยุคปัจจุบัน การมีรายได้สูงหรือการทำงานที่ประสบความสำเร็จในเชิงอาชีพอย่างเดียวไม่เพียงพอที่จะทำให้เรามีชีวิตที่มั่นคงและปลอดภัยทางการเงิน การวางแผนการเงินเป็นสิ่งสำคัญที่หลายคนมองข้าม ซึ่งเมื่อเวลาผ่านไป อาจส่งผลกระทบต่อชีวิตอย่างมาก โดยเฉพาะเมื่อเกิดเหตุการณ์ที่ไม่คาดคิด การวางแผนที่ดีต้องไม่เพียงแค่จัดการเงินในปัจจุบันเท่านั้น แต่ยังต้องสามารถรองรับความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นในอนาคตได้ด้วย และนี่คือที่ที่การประกันเข้ามามีบทบาทสำคัญ
Mindset ของการประสบความสำเร็จทางการเงิน
สิ่งที่สำคัญอันดับแรกในการสร้างความมั่นคงทางการเงินคือ Mindset หรือกรอบความคิดที่ถูกต้อง หลายคนมีเป้าหมายที่ต้องการจะประสบความสำเร็จในชีวิตและอาชีพ ไม่ว่าจะเป็นการมีรายได้สูงขึ้น มีชีวิตที่ดีขึ้น หรือบรรลุความสำเร็จในเรื่องต่าง ๆ แต่สิ่งที่สำคัญยิ่งกว่านั้นคือการวางแผนอย่างรอบคอบเพื่อไปให้ถึงเป้าหมายดังกล่าว
การเริ่มต้นอาชีพหรือการทำงานใด ๆ ควรตั้งคำถามกับตัวเองว่า
"เราต้องการประสบความสำเร็จในอาชีพนี้เพื่ออะไร"
"อาชีพนี้จะสามารถตอบโจทย์เป้าหมายในชีวิตของเราได้หรือไม่"
การตั้งเป้าหมายทางการเงินอย่างชัดเจนเป็นจุดเริ่มต้นที่สำคัญ เช่น การตั้งเป้าว่าจะมีรายได้เท่าใดในช่วง 4-5 ปีข้างหน้า เป็นสิ่งที่ช่วยสร้างความมุ่งมั่นในการทำงาน และทำให้เราวางแผนการทำงานได้อย่างมีประสิทธิภาพ
การมีเป้าหมายทางการเงินที่ชัดเจนจะช่วยให้เราไม่หลงทาง
ไม่ว่าจะเป็นการสร้างรายได้หรือการเก็บออมเงิน โดยเฉพาะเมื่อเรารู้ว่ารายได้จากการทำงานเพียงอย่างเดียวไม่สามารถสร้างความมั่นคงในระยะยาวได้ จำเป็นต้องมีเครื่องมือเสริมอย่างการลงทุน การประกันภัย หรือแผนการเงินที่ครอบคลุมเพื่อลดความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้น
- การวางแผนการเงินและบทบาทของที่ปรึกษาการเงิน
ในอดีต หลายคนอาจมองว่า การประกัน เป็นเพียงเครื่องมือทางการเงินอย่างหนึ่งที่ต้องมีหรือถูกยัดเยียดขาย แต่ในความเป็นจริงแล้ว การประกันเป็นเครื่องมือที่สำคัญมากในการสร้างความมั่นคงทางการเงิน การที่เราสามารถมองเห็นประโยชน์ที่แท้จริงของการประกัน ทำให้เราสามารถแนะนำลูกค้าได้อย่างตรงจุด และตอบโจทย์ปัญหาทางการเงินของลูกค้าอย่างแท้จริง
บทบาทของ ที่ปรึกษาการเงิน ไม่ใช่แค่การขายผลิตภัณฑ์ แต่เป็นการวางแผนการเงินให้กับลูกค้าอย่างครบวงจร ตั้งแต่การจัดการรายได้ การออม การลงทุน และที่สำคัญคือการบริหารความเสี่ยงด้วยการประกัน การประกันถือเป็นรากฐานของการวางแผนการเงิน เพราะช่วยโอนความเสี่ยงที่ไม่คาดคิดจากลูกค้ามายังบริษัทประกัน เมื่อเกิดเหตุการณ์ไม่คาดฝัน เช่น การเจ็บป่วยหนัก อุบัติเหตุ หรือการสูญเสียบุคคลสำคัญในครอบครัว การประกันจะช่วยรักษาสภาพคล่องทางการเงินของลูกค้าไว้
- ปัญหาที่เกิดจากการขาดการวางแผนการเงิน
ปัญหาที่พบได้บ่อยในชีวิตประจำวันคือ หลายคนทำงานเก่ง มีรายได้สูง แต่เมื่อมองลึกลงไปกลับพบว่าพวกเขามีหนี้สินมากมาย หรือไม่มีเงินเก็บไว้ใช้ในช่วงเกษียณ นี่เป็นตัวอย่างที่ชัดเจนของการขาดการวางแผนการเงินอย่างมีประสิทธิภาพ การไม่มีการวางแผนการเงินที่ดี ทำให้เมื่อถึงจุดหนึ่งของชีวิต เช่น เมื่อเกษียณหรือเกิดเหตุฉุกเฉินขึ้น บุคคลเหล่านี้จะประสบปัญหาทางการเงินอย่างหนัก
การวางแผนการเงินจึงเป็นสิ่งที่ขาดไม่ได้ เพราะการวางแผนการเงินไม่ได้เป็นแค่การจัดการเงินในระยะสั้น แต่เป็นการวางแผนชีวิตระยะยาว การที่ที่ปรึกษาการเงินสามารถเข้าไปนั่งคุยกับลูกค้าเพื่อทำความเข้าใจปัญหาและความต้องการของลูกค้าอย่างลึกซึ้ง จะช่วยให้สามารถเสนอวิธีการแก้ไขปัญหาทางการเงินที่เหมาะสมได้ ไม่ว่าจะเป็นการออม การลงทุน หรือการประกันภัย
ตัวอย่างที่ชัดเจนคือ หลายคนที่มีรายได้สูงกลับไม่มีเงินสำรองหรือการวางแผนสำหรับการเกษียณ หากไม่มีแผนการเงินที่ดี เหตุการณ์ไม่คาดฝัน เช่น การเจ็บป่วย หรือการเสียชีวิตของคนในครอบครัว อาจทำให้ทุกสิ่งที่สร้างมาในชีวิตหายไปในพริบตา ซึ่งทำให้เห็นความสำคัญของการวางแผนและการใช้เครื่องมือการประกันเข้ามาช่วย
- การประกันภัย: เครื่องมือสำคัญในการโอนความเสี่ยง